【投資】最近よく聞くJEPQって何？ - 40代からの遊びとこれからの暮らし

高配当銘柄への投資で、今の生活を少しでも豊かにしたい。
そんな思いを胸に日々投資に励む中で、最近、目を疑うようなETFに出会いました。なんと、分配金が10%を超えるという驚きの銘柄、その名も「JEPQ」です。

JEPQって何？最近なぜ人気なの？
ETFとは？
JEPQは何に投資してるの？
ナスダック100指数とは？
JEPQの「特別な仕組み」毎月分配金がもらえる理由
- 株からの配当金
- オプション取引（カバード・コール戦略）
JEPQの分配金履歴（推移）
JEPQのメリット
JEPQのデメリット
初心者の方へのアドバイス

JEPQって何？最近なぜ人気なの？

JEPQは「JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF」という名前で、アメリカの「JPモルガン」が運用している「ETF」です。

最近、JEPQが注目を集めている大きな理由の一つは、毎月分配金が期待できる点にあります。特に、世界的に金利が高い状況が続いている中で、少しでも安定した収入を得たいと考える投資家にはJEPQのように比較的高めの分配利回りを狙える商品は魅力的です。

https://www.bloomberg.co.jp/quote/JEPQ:US

ETFとは？

簡単に言うと、たくさんの会社の株がセットになった「詰め合わせパック」みたいなものです。普通、株は1株ずつ買いますが、ETFだと色々な会社の株をまとめて買えるので、少ないお金でたくさんの会社に分散投資できるのがメリット。さらに、株式と同じように証券会社で売買できるので、リアルタイムで値段を見ながら売ったり買ったりできます。

JEPQは何に投資してるの？

JEPQは、主に「ナスダック100指数」というものに連動する形で投資しています。

ナスダック100指数とは？

アメリカには「ナスダック」という証券取引所があります。ここには、AppleやMicrosoft、Amazon、Googleなど、世界的に有名なIT企業やハイテク企業がたくさん上場しています。
ナスダック100指数は、その中でも特に時価総額の大きい、選ばれた100社の株価の動きを表す指数です。つまり、JEPQを買うと、間接的にこれらのハイテク企業の株をまとめて持っているような状態になります。

JEPQの「特別な仕組み」毎月分配金がもらえる理由

JEPQが他のETFと違う大きな点は、「毎月分配金を目指している」ということです。なぜ毎月お金がもらえる可能性があるかというと、JEPQは以下の2つの方法でお金を生み出しています。

株からの配当金

ナスダック100の企業が株主に支払う配当金を受け取ります。

オプション取引（カバード・コール戦略）

ここが少し難しいかもしれませんが、簡単に説明します。
JEPQは、持っている株の一部を使って「カバード・コール」という特別な取引をしています。
これは「将来、この株を〇〇円で買ってもいいですよ」という「権利」を他の人に売るようなものです。
この権利を売ると、そのお礼として「プレミアム」というお金を受け取ることができます。
もし株価が大きく上がって、売った権利を行使されると、その株は売却されてしまいますが、その代わりとしてプレミアムがもらえます。
JEPQは、この「プレミアム」というお金を毎月のように受け取ることで、株の配当金と合わせて、分配金を出しているんです。
この「プレミアム」という収入があるので、JEPQは株価の動きだけでなく、安定した収入を得ることを目指しています。

カバードコールをすごくわかりやすく解説してくれてます。

www.youtube.com